(Một bài tâm sự gửi đến những nhà đầu tư đang loay hoay giữa cơm áo gạo tiền và giấc mơ tự do tài chính)
Có lẽ nhiều bạn đã nghe Podcast của tôi:
“Hai thời điểm xuống tiền đầu tư hiệu quả nhất” và tự hỏi:
“Sao chỉ có hai thời điểm? Sao không là năm hay mười thời điểm?”
Câu trả lời nằm ở một chữ duy nhất:
VỊ THẾ.
Người có vị thế đẹp thì giữ được lâu. Người giữ được lâu thì mới sinh lời lớn. Người sinh lời lớn… mới thoát khỏi gánh nặng cơm áo. Còn mua sai vị thế thì mọi thứ trở thành cuộc chiến với chính mình. Dưới đây là những gì tôi muốn chia sẻ thật lòng với những người đang trên hành trình tìm ra con đường “Tự do tài chính” một cách tử tế.
1. Chỉ báo chỉ hiệu quả trong thị trường Bò và gần như vô dụng trong thị trường Gấu
Đây là sự thật mà ít ai nói thẳng. Trong thị trường: Bò (Uptrend), Chỉ báo cực hiệu quả. Sideway (đi ngang), cực khó chịu: “Mua không kịp, bán không xong”. Gấu (Downtrend), chỉ báo trở thành… “đèn hết pin”
Vì sao?
Vì tất cả các chỉ báo kỹ thuật đều được sinh ra với tư duy Long (mua – chờ tăng – chốt lời).
Trong thị trường Gấu, nếu bạn không biết: phân kỳ, hội tụ, lựa chọn cổ phiếu có dòng tiền mạnh hơn thị trường, thì chỉ báo sẽ lừa bạn nhiều hơn là giúp bạn.
Ví dụ:
2022, VNINDEX giảm từ 1500 về 873, nhiều người nhìn MACD–RSI thấy “quá bán”, “tạo đáy”, nhưng không hiểu: dòng tiền tổ chức vẫn rút, margin bị siết, doanh nghiệp bị đập vào trái phiếu, lạm phát, lãi suất đang lên, chỉ báo báo mua… nhưng thị trường vẫn tiếp tục gãy.
Đó là “nỗi đau của tư duy Long không biết Short.”
2. Nhà đầu tư bị rèn theo tư duy Bull nhưng thiếu tư duy Bear
Đa số người mới chỉ học cách: mua, giữ, đợi tăng, chốt lời, nhưng không được dạy cách phòng vệ, cách short, cách bảo toàn tài sản khi thị trường rơi.
Đây là lý do những năm Gấu: tài khoản giảm 30–50%, mọi thứ “bốc hơi” như chưa từng tồn tại, tâm lý vỡ nát, mất niềm tin vào thị trường, bỏ cuộc
Trong khi người chuyên nghiệp thì: biết hedge, biết short, biết giảm vị thế, biết giữ tiền mặt, biết mua lại ở đáy. Cùng là con sóng đó—người hiểu sóng thì khá lên từ từ, người không hiểu thì mất hết.
3.Vị thế đẹp là thứ quyết định bạn có giàu trong đầu tư được hay không
Giữ lâu mới giàu. Giữ lâu chỉ được khi vị thế đẹp — tức là bạn mua đúng lúc thị trường “điểm rơi”, không phải mua khi giá đang bốc hơi vì FOMO. Có hai thời điểm vàng để có vị thế đẹp:
(a) Thị trường phục hồi sau suy thoái
Đây là lúc: cổ phiếu rẻ (về đúng và thấp hơn giá trị thực), dòng tiền bắt đầu quay lại, doanh nghiệp đang tái cấu trúc, rủi ro đã giảm nhiều, tổ chức âm thầm gom hàng (đoạn này họ không “play” chúng ta được bởi họ “play” chúng ta khác gì họ “play” họ kiểu “chơi rắn. Đây chính là “đáy tâm lý” cộng “đáy chứng khoán.”
(b) Thị trường điều chỉnh 15–20% trong xu hướng tăng
Thị trường tăng dài hạn không đi một mạch. Nó phải: tăng, nghỉ. Tăng, điều chỉnh. Tăng, rũ bỏ nhà đầu tư non tay. Nếu có vĩ mô hỗ trợ, đây là điểm vào đẹp nhất cho người đã lỡ nhịp đáy phục hồi.
Ví dụ:
Năm 2020, market điều chỉnh 15–20% nhiều lần nhưng vĩ mô hỗ trợ, ai vào những nhịp đó đều có lãi.
4.Bận cơm áo gạo tiền, buộc phải trade, nhưng trade thì phải hiểu dòng tiền ngành
Ai cũng muốn đầu tư 10 năm, 20 năm. Nhưng thực tế nhiều bạn: lương chỉ đủ sống, áp lực tài chính gia đình, cần xoay tiền, chưa có khoản nhàn rỗi lớn nên buộc phải trading. Trading không xấu, nhưng sai thì: hao sức, hao tiền tài, hao tâm, hao sức khoẻ. Trong trading: phải hiểu dòng tiền ngành, phải biết nhóm nào đang hút vốn, phải hiểu chu kỳ, phải đọc rotation, phải biết đâu là giai đoạn phân phối – hấp thụ – tích luỹ. Nếu không, bạn trở thành người chạy theo… cái đuôi của sóng.
5.“Có tiền thì nên mua tài sản” nhưng phải hiểu tài sản là gì
Robert Kiyosaki nói không sai. Nhưng nhiều người hiểu sai. Tài sản là: Cái tạo dòng tiền. Cái tăng giá trị theo thời gian. Cái giúp bạn giàu hơn
Còn cổ phiếu?
Nếu bạn mua đúng, nó là tài sản. Nếu bạn mua sai thời điểm, nó thành rước thêm rủi ro. Nếu bạn cắt lỗ liên tục, nó thành “tiêu sản”. Nếu bạn hold sai vị thế, nó thành “teo sản”
Teo sản là gì?
Vừa mất tiền. Vừa mất thời gian. Vừa mất cơ hội. Vừa mất sức. Và cuối cùng… mất luôn niềm tin. Không ai tự nhiên lại đi đổi: tiền gửi thanh khoản cao và tâm lý bình an để lấy về: rủi ro cao, cổ phiếu kẹp, tài khoản đỏ chót
Nếu không có vị thế cổ phiếu sẽ không bao giờ là tài sản. Nó chỉ là rủi ro đội lốt hy vọng.
6.KAASH x B, nền tảng duy nhất giúp bạn đủ kiên nhẫn, đủ hiểu biết để có vị thế đẹp
KAASH x B không phải lý thuyết. Nó là hệ thống: Kiến thức. Thái độ. Hoạt động rèn luyện. Kỹ năng. Thói quen. Niềm tin
Người có KAASH x B sẽ: không FOMO, không all-in dại dột, không cắt đáy, mua đỉnh, không theo đám đông, không nghe mấy bạn “thổi nến, thổi mây”
Mà họ sẽ: kiên nhẫn, hiểu chu kỳ, đọc đúng tín hiệu, biết khi nào nên downsize, biết khi nào nên gom, biết khi nào nên đứng ngoài
CHIA SẺ: Một lời chia sẻ cho những người còn đang yếu thế
Tất cả những gì tôi nói không phải để dạy đời ai. Mà là để: bạn không trả cái giá quá đắt, bạn không mất niềm tin, bạn không nhìn tài khoản đỏ rồi tuyệt vọng, bạn không bỏ cuộc trước khi kịp hiểu thị trường, à bạn tìm được con đường đúng để tiến đến tự do tài chính.
Bởi những gì tôi chia sẻ là những gì tôi từng đau đớn trải qua cả rồi.
“Vị thế là chìa khoá. Chu kỳ là bản đồ. KAASH x B là kim chỉ nam.”
Nếu bạn hiểu ba điều này, đầu tư sẽ là con đường đưa bạn ra ánh sáng không phải con đường hút kiệt sức của bạn nữa.
Trân trọng,
Phan Lê Thanh Toàn
Nhà cố vấn già
#Nhacovangia
